新NISAの平均利回りでどう儲かるの？

新NISAの利回りってどうなのか？　気になるますよね。実際どのくらい儲かるのか知りたいでしょうか？

この記事では、NISAを利用しながら資産運用することで得られる平均利回りがわかります。オルカンやS&P500などの人気の商品の投資期間ごとの利回りも整理しました。

60代からであっても遅くありません。確かな商品を選べば、新NISAを始めて資産形成できる。後期高齢期になってもお金の不安がない豊かな生活になるでしょう。

60代のわたくしのことを少しお話しさせていただきますね。９２歳になる母の介護費用は契約時より10万円オーバー。医療費を毎月わたくしが支払っています。実は、「2,000万円問題」には、医療費・介護費は含みません。

「人生100年時代」といわれる現在、老後資産が不足しかねない時代になっています。"終の棲家"は自宅から介護施設に変わってきているのも理由の１つです。

今回は、NISAの商品の平均利回り率と収益額(リターン)を具体的な数値で明らかにします。選ぶポイント・高利回り商品のウイークポイント・つみたて投資と一括投資の違いについてもお伝えしてゆきますね。

新NISAで人気のインデックスファンドの平均利回りは何％？

もちろん商品によって利回りは変わります。そして、利回りは株価なので日々、厳密には時々刻々変わってゆきます。

オルカンの平均利回りは？

2024年7月現在、オルカンの１年の利回りは34.39％、3年の利回りは19.6％で5年の利回りは20.24％です。eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、インデックスファンドでトップ級の人気があります。

オルカンの利回りを見てゆきましょう。

2024年07月04日時点の三菱UFJ信託銀行公式サイトの情報によると、オルカンの1年利回り率は34.39％です。３年であれば、19．6％で5年だと20．24％となっています。

オルカンの1年利回り率は34.39％（2024/7/4現在）

1,000万円をオルカンに１年間投資すると3,439,000円の利回りになります。利益確定すると、元金を含めて13,439,000円ですね。利益確定すると、信託報酬や手数料を差し引いた額があなたの手元に入ります。

オルカンをつみたて投資で毎月最大額投資すると？

つみたて投資枠では月単位で上限10万円。成長投資枠は年間240万円まで。新NISAの投資額は、つみたて投資枠では年間120万円/月10万円、成長投資枠では年間240万円と決まっています。

つみたて投資を毎月10万円、さらに、成長投資枠でもオルカンに毎月20万円を投資するとどうなるのでしょうか？

金融庁公式サイトのシュミレーションで算出した結果は、元手360万円で運用利益が63万円となり、資産合計は423万円でした。

オルカンの最低利回りだとどうなる？

オルカンが不調の場合の利回りも見てゆきます。

株市場は好調局面にありますが、不調な時期もあります。

ウエルスアドバイザーのサイトによると、eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)の2022年の年平均利回りは、マイナス5.58％となっています。(”トータルリターン”というのは、ここでは”利回り”と同じ意味で使用しています)

 

過去5年ごとの平均利回りは何％？

利回りは変わり、良い時ばかりではありません。オルカンの過去データから5年間つみたて投資した場合の利回りを見てゆきます。（”億りたいびとのブログ”参照によりデータを作成　以下同様）

利益確定年	運用開始年	5年間の平均利回り率
2023年	2019年	15.2％
2022年	2018年	11.3％
2021年	2017年	15.1％
2020年	2016年	10.5％
2019年	2015年	8.4％
2018年	2014年	3.5％
2017年	2013年	11.2％
2016年	2012年	10.7％
2015年	2011年	15.5％
2014年	2010年	19.8％

最低利回りが3.5％(2018年)で最高利回りは19.8％（2014年）でした。

 

投資期間１年と５年の違い

短期よりも長期の場合にリスクは分散されます。2019年から2023年まで5年継続して投資すると平均利回りは15.2％です。2022年の年平均利回りは、マイナス5.58％だったのですが、他の年の利回りでマイナス吸収できているのです。

2022年の平均利回りは、マイナス5.58％でしたね。2022年の1年だけ投資をして利益確定すると明らかに損であったとわかります。ところが、5年間継続運用することでマイナスがなくなっていますね。

利回りは継続投資によってマイナス分をプラスで吸収できる場合があるのです。

2000年から2013年の利回りは？

2000年から2013年の間で5年間オルカンで積み立てた場合の平均利回りを見てゆきます。

※赤字はマイナスです。

利益確定年	運用開始年	5年平均利回り率
2013年	2009年	18.0％
2012年	2008年	3.8％
2011年	2007年	-7.6％
2010年	2006年	-3.7％
2009年	2005年	-8.1％
2008年	2004年	-17.7％
2007年	2003年	14％
2006年	2002年	15.6％
2005年	2001年	12.1％
2004年	2000年	2.6％

2004年から2011年の間はマイナスが続きます。5年間の運用でも4回マイナスの利回りとなっています。

1990年から2003年の利回りは？

もうすこしオルカンの過去の５年利回りを振り返りましょう。1990年から2003年の間に５年運用した場合です。

利益確定年	運用開始年	5年平均利回り率
2003年	1999年	-1.2％
2002年	1998年	-10.5％
2001年	1997年	-0.7％
2000年	1996年	5.9％
1999年	1995年	15.6％
1998年	1994年	19.4％
1997年	1993年	18.8％
1996年	1992年	13.5％
1995年	1991年	6.9％
1994年	1990年	-1.1％

35年間のオルカンの平均利回り率は8.2％です。

 

1990年から2023年までにオルカンで5年間継続して投資したばあいの平均利回り率をみてきました。30回のスタート地点で、8回マイナス運用となったとわかります。

過去10年ごとの平均利回りは何％？

オルカンの過去のデータから10年つみたて投資した場合の利回りを見てゆきます。利益確定年を起点とした５年つみたてとの利回り比較もしました。

利益確定年	運用開始年	10年の平均利回り率	５年の平均利回り率
2023年	2014年	11.9％	15.2％
2022年	2013年	10.1％	11.3％
2021年	2012年	12.7％	15.1％
2020年	2011年	10.6％	10.5％
2019年	2010年	10.6％	8.4％
2018年	2009年	9.1％	3.5％
2017年	2008年	11.7％	11.2％
2016年	2007年	8.7％	10.7％
2015年	2006年	9.1％	15.5％
2014年	2005年	9.8％	19.8％
2005－2023年	18年間の平均利回り率	10.43％	12.12％

オルカンの10年間の平均利回りで最高は11.9％で最低は8.7％です。

 

5年間の平均利回りの最高は19.8％で最低は3.5％です。投資期間10年の場合は平均利回り率が平均化していますね。2005年からの10年間のオルカン投資では、2023年までの平均利回り率は10.43％でした。

1995年から2013年の10年投資の利回り

さらに過去のオルカンの平均利回りをみてゆきます。1995年から2013年までで投資期間10年での利回りを見てゆきましょう。

利益確定年	運用開始年	10年の平均利回り率	５年の平均利回り率
2013年	2004年	7.6％	18.0％
2012年	2003年	0.8％	3.8％
2011年	2002年	-3.0％	-7.6％
2010年	2001年	0.3％	-3.7％
2009年	2000年	-1.6％	-8.1％
2008年	1999年	-6.2％	-17.7％
2007年	1998年	8.0％	14％
2006年	1997年	7.9％	15.6％
2005年	1996年	6.6％	12.1％
2004年	1995年	4.0％	2.6％
1995－2013年	18年間の利回り率	2.44％	2.9％

 

原因はご存じだと思います。リーマンショックが2008年9月に起こりNYダウは以下のように暴落しています。

リーマンショックでNYダウ平均でマイナス54％暴落したのに対して、オルカンで10年投資した場合には、最大マイナス6.2％に収まっているとみることができます。

NYダウ平均よりもオルカンは損失が１/9程度に抑えられる。分散投資することで大やけどを避けることができたのですね。

1988年から2003年の10年投資の利回りは？

さらに過去を振り返ります。1988年から2003年までの10年継続投資した場合の利回りです。

利益確定年	運用開始年	10年間の平均利回り率	５年の平均利回り率
2003年	1994年	4.4％	-1.2％
2002年	1993年	2.1％	-10.5％
2001年	1992年	7.5％	-0.7％
2000年	1991年	9.8％	5.9％
1999年	1990年	12.2％	15.6％
1998年	1989年	12.4％	19.4％
1997年	1988年	11.1％	18.8％
1988-2003年	平均利回りの平均率	8.5％	6.7％

10年運用する場合と5年の場合のオルカンの平均利回りです。5年間投資だと、マイナス10.5％となる期間があります。10年間投資ではマイナスにある期間はなく2.1％の利回り率が最低です。

5年よりも10年間運用すると大きなマイナスを避けられるといえるでしょう。

オルカンで月3万、4万、5万、・・10万での利回りは？その差額は？

5年と10年でオルカンをつみたて投資した場合の収益額(リターン)をみてゆきます。

オルカンで3万円を5年間投資したト－タルリターンは？

過去14年でのオルカン平均利回りで計算しました。

月3万円積立	収益額	（元金＋収益額）	5年間の平均利回り率
2023年←2019年	83.9万円	263.9万円	15.2％
2022年←2018年	59.4	239.4	11.3％
2021年←2017年	83.3	263.3	15.1％
2020年←2016年	54.6	234.6	10.5％
2019年←2015年	42.6	222.6	8.4％
2018年←2014年	16.7	196.7	3.5％
2017年←2013年	58.8	236.6	11.2％
2016年←2010年	55.8	235.8	10.7％
2015年←2011年	85.9	265.9	15.5％
2014年←2010年	115.8	295.8	19.8％
2023－2010年	64.4	244.4	12.12％

収益額とはリターン額です。上の表の項目は、リターン・元金＋リターンの合計額・利回り率になります。投資額と投資期間は一定ですが、利回りによって99万円の差額になります。

最高リターンは115.8万円で資産は295.8万円、最低リターンは16.7万円で資産は196.7万円でした。

2018年に利益確定すると平均利回りは3.5％でした。2014年の場合は19.8％だったので99万円以上収益に差があります。

オルカンで3～10万円を5年間投資したト－タルリターンは？

過去14年でのオルカン平均利回りで計算しました。月3万を積み立てた場合、月5万を積み立てた場合、月7万を積み立てた場合、月10万を積み立てた場合です。

月３万円を積み立てた場合、投資投資額と投資期間は一定ですが、利回りによって99万円の差額になります。５万円だと166万円、月7万円だと231万円、10万円では331万円が期間の利回りの差額となります。

S＆P500の平均利回りは？

2024年7月現在、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の１年の利回りは40.26％、3年の利回りは24.57％で5年の利回りは24.52％と運用会社の三菱ＵＦＪアセットマネジメントで明らかにしています。

1,000万円をS&P500に１年間投資する4,026,000円の利回りになります。利益確定すると、元金を含めて14,026,000円ですね。実際には、利益確定する場合には、信託報酬や手数料を差し引いた額があなたの手元に入ります。

 

S&P500に月30万円、NISAでつみたて投資するとどうなる？

新NISAで毎月均等額のつみたてをする場合上限は30万円です。（新NISAの成長投資枠には、月の上限額はありません。ただし、年間の成長投資枠（240万円）を超える分の買付けは課税となります。）

ただし、NISAの場合には、つみたて投資枠では年間120万円/月10万円、成長投資枠では年間240万円/月20万円が上限できまっています。

つみたて投資を毎月10万円、さらに、成長投資枠でもS&P500に毎月20万円を投資するとどうなるのでしょうか？

金融庁公式サイトのシュミレーションで算出した結果は、元手360万円で運用利益が74万円となります。合計434万円となりました。

過去13年のS&P500の利回り率は？

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが運用しているインデックスファンドで日本でトップ級の人気があります。

2022年の平均利回り率はマイナスとなっています。

2022年のS＆P500の利回りは上の表の通り、マイナス6.09％でした。コロナ感染症の影響だったのでしょう。もしも、2022年にS＆P500で1年間運用していると資産は目減りしたといえます。

過去のデータを知って将来に備えることで投資の覚悟が確かなものになるでしょう。

2010年から2023年の間に5年間、S＆P500を運用した場合の平均利回りです。右にオルカンの利回りを並べました。

利益確定年	運用開始年	5年間の平均利回り率	オルカン利回り
2023年	2019年	17.6％	15.2％
2022年	2018年	14.8％	11.3％
2021年	2017年	18.3％	15.1％
2020年	2016年	12％	10.5％
2019年	2015年	10.4％	8.4％
2018年	2014年	7.3％	3.5％
2017年	2013年	13.5％	11.2％
2016年	2012年	15.6％	10.7％
2015年	2011年	21.2％	15.5％
2014年	2010年	25.3％	19.8％
2023-2010年	平均率	15.6％	12.12％

S＆P500の平均利回りは最低が7.3％（2014－2018年）で最高は25.3％（2010－2014年）でした。オルカンとの差率は1.5％（2210－2016年）から5.5％(2010-2014年)の間にあります。

おおむね、S＆P500はオルカンよりも平均利回りが高いといえます。オルカンより利回りが高いのがS＆P500の利回りと言えます。

S＆P500で5年運用の平均利回りは何％？　1990年～2009年にスタートした場合

さらに過去のデータを振り返ります。2000年から2013年のS＆P500の利回りをみてゆきましょう。

利益確定年	運用開始年	S＆P500の利回り	オルカンの利回り率
2013年	2009年	21％	18.0％
2012年	2008年	5.9％	3.8％
2011年	2007年	-4.7％	-7.6％
2010年	2006年	-4.8％	-3.7％
2009年	2005年	-10.6％	-8.1％
2008年	2004年	-20.2％	-17.7％
2007年	2003年	8.5％	14％
2006年	2002年	10.6％	15.6％
2005年	2001年	7.9％	12.1％
2004年	2000年	-0.9％	2.6％
2013-2000年	平均率	1.27％	2.9％

次に、1990年から2003年のS＆P500の5年平均利回りをみてゆきます。

利益確定年	運用開始年	S＆P500の利回り	オルカンの利回り率
2003年	1999年	-4.3％	-1.2％
2002年	1998年	-9.4％	-10.5％
2001年	1997年	2.3％	-0.7％
2000年	1996年	10.3％	5.9％
1999年	1995年	19.6％	15.6％
1998年	1994年	27.5％	19.4％
1997年	1993年	27.1％	18.8％
1996年	1992年	18％	13.5％
1995年	1991年	9.3％	6.9％
1994年	1990年	-3.1％	-1.1％
2003-1990年	平均率	9.73％	6.66％

1990年から2013年の間にマイナス利回りの場合が7回ありました。5年間の運用でも資産を増やせない時期があるとわかります。

過去10年ごとの平均利回りは何％？

S＆P500で10年つみたて投資した場合の利回りを過去データで振り返ります。オルカンとの比較もしました。2005年から2023年の間に5年継続してS＆P500に投資した場合の平均利回りを見てゆきましょう。

利益確定年	運用開始年	S＆P500の平均利回り率	オルカンの平均利回り率
2023年	2014年	14.6％	11.9％
2022年	2013年	13.3％	10.1％
2021年	2012年	16％	12.7％
2020年	2011年	13.5％	10.6％
2019年	2010年	13.9％	10.6％
2018年	2009年	13.1％	9.1％
2017年	2008年	14.7％	11.7％
2016年	2007年	12.6％	8.7％
2015年	2006年	12.7％	9.1％
2014年	2005年	12.8％	9.8％
2014－2023年	18年間の平均利回り率	13.72％	10.43％

さらに、1995年から2013年の10年の平均利回りです。

利益確定年	運用開始年	S＆P500の平均利回り率	オルカン利回り率
2013年	2004年	8.8％	7.6％
2012年	2003年	0.9％	0.8％
2011年	2002年	-3.2％	-3.0％
2010年	2001年	-2.4％	0.3％
2009年	2000年	-5％	-1.6％
2008年	1999年	-9.4％	-6.2％
2007年	1998年	4.2％	8.0％
2006年	1997年	5.1％	7.9％
2005年	1996年	5.3％	6.6％
2004年	1995年	4.2％	4.0％
1995－2013年	18年間の利回り率	0.85％	2.44％

1995年から2023年の間にS＆P500で10年間投資した場合、36年間の平均利回りは、7.285％でした。オルカンの場合は、6.435％でした。S＆P500の10年間の平均利回りの最高は16％(2012－2021年)で最低はマイナス9.4％(2008－1999年)でした。

emaxis slim 国内株（ＴＯＰＩＸ）の利回りは？

人気のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）の利回りはどうなのでしょうか？2024年７月現在、emaxis slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）の平均利回りは、１年で25.43％、３年は15.72、５年が15.20％です。

emaxis slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）をオルカンとS＆P500で比較します。

期間	国内株式（ＴＯＰＩＸ）	オルカン	S＆P500
1年	25.43％	34.39	40.26
3年	15.72％	19.6	24.57
5年	15.20％	20.24	24.52

月30万円をNISA口座でつみたてた場合のシミュレーションで収益額(リターン)の差額を確認してみます。

期間	国内株式（ＴＯＰＩＸ）	オルカン	S＆P500
1年	45万円	63万円	74万円
3年	120万円	374万円	494万円
5年	525万円	751万円	968万円

S＆P500　＞　オルカン　＞　国内株TOPIX　となる傾向が確認できます。ただし、円安ドル高による影響があるのが2024年以降の日本円の局面です。

利回り以外で選ぶポイントは？

費用が少ないファンドを選ぶのが賢い選択と言えるでしょう。費用の内訳は、売買手数料、信託報酬額、信託財産留保額、税金などがあり投資家が支払う経費です。

利回りが５％で、支払いが3％とすると、あなたの受け取る利回りは2％になってしまうのです。NISA口座は無税なので税金はゼロです。

新NISAの手数料はどのくらいかかる？

新NISAであれば、おおむね売買手数料は無料となっています。ファンド名で無料がわかるものがあります。

ネット証券ではNISA口座の売買手数料は無料としています。店舗の大手証券会社でもほぼNISA口座の売買手数料は無料となっています。新NISA口座での売買手数料は、おおむねどの証券会社でも無料です。

「実質無料」の表記が気になります。「無料」と断言できない理由があるもの。条件をあらかじめ確認すると良いでしょう。

信託報酬はどのくらいかかる？

NISAの資産運用で必ず支払う費用が信託報酬料です。(野村スリーゼロ先進国株式投信は信託報酬料がかかりません。ただし、2031年から0.11％になります。）

信託報酬料はファンドによって0.5％～2.5％程度の幅があります。証券会社が運用会社に支払うのが信託報酬。どの証券会社で口座開設しても信託報酬料はおなじ額です。

信託報酬は自動的に日々支払われます。別途、支払う必要はありません。

信託報酬の少ないものと多いファンドの分布をみてみましょう。

信託財産留保額はどうなの？

「信託財産留保額」とは、信託期間中に投資信託を換金（解約）する際に換金申込日の基準価額から差し引かれ、信託財産に留保される費用です。

信託財産留保額がかかるファンドと無料のファンドがあります。オルカン、S＆P500、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)は信託財産留保額がかかりません。

信託財産留保額は買うときにかかるものと売るときにかかる２つの手数料があります。有無と料率は「投資信託説明書（交付目論見書）で確認できます。

NISAでは税金は全くゼロなのか？

NISA口座でインデックスファンドを運用する場合税金はかかりません。外国個別株には税金がかかります。オルカンもS＆P500も運用会社は日本の信託銀行や日本の企業です。日本の金融商品なので外国の税金はかかりません。

新NISAであっても外国株に直接投資する場合、アメリカ株であれば10％の税金がかかるのです。

為替差損ってどうなるの？

為替相場は気象現象のように変動し、操作不能と心得ておきましょう。為替差損とはどのようなものなのでしょうか？

円高の時点でドルを買い、円が安くなる局面でドルを売ると利益が出ます。明治のころ（1871年）明治政府の新貨条例により、１円は１ドルでした。1917年までは1ドルは２円。第二次対戦までは１ドル＝5円。

大きな円安から始まってドル円相場は1985年のプラザ合意で大きく円高にシフトしてゆきました。

配当利回りと株の利回りの違いについて

「利回り」という言葉の意味がはっきりしていません。整理します。専門家でも用語の意味に揺れがあることに気づいていません。

株価が上がった率と分配金の率と「株価が上がった率と分配金の率」の合計率を「利回り」の１語で表現しているのです。投資信託の場合は株価と言わず「基準価額」といいます。

本記事では、基準価格上昇率を利回り率（利回り収益額）としました。分配金のファンドの時価に配する比率を「分配金利回り」といいます。

この３つを整理せずにあいまいに使っているため誤解を生まないように注意が必要です。

騰落率・リターン・トータルリターンとは？

分配金がないオルカンやS＆P500では、騰落率と利回り率は同じ意味になります。分配金がある場合は、騰落率　＋　分配金の比率が利回り率となります。

リターンとは、購入時点と解約時点の基準価格の差額です。インデックスファンドは日々変動しており、購入時点の価格と比較することができます。

トータルリターンとは、評価額　＋　すべてと分配金　＋　途中解約して得た当時の評価額　ー　買い付けた元金総額　です。

高配当利回り株ファンドとは？

「高配当利回り」という名称のファンドには、日経平均高配当利回りファンドがあります。アクティブファンドです。高配当利回りファンドは他のファンドより格段に高利回りということはありません。理由は簡単で、「投資信託は元本割れする場合がある」からです。

ファンドにはインデックスファンドとアクテイブファンドの２つがあります。値動きが大きいとマイナスリスクは高まります。

日経平均高配当利回りファンドは、アクテイブファンドなので大きなリターンを得るチャンスがある反面、大きく失う場合もあると言えます。

日経平均高配当利回りファンドの特徴をみてゆきます。NISAで100円から運用ができます。信託報酬などの手数料が0.693％なのでオルカンやS＆P500よりかなり高めといえます。

１年2回分配金があるのが特徴です。分配金のみの利回りは年3％程度です。

利回りが高いことによるデメリットは？

リターンを期待しない投資はありません。とはいえ、リターンが高いほうが良いか？というとそうでもないのです。平面的な分散と時間軸での分散投資の本質は、マイナスリターンを避けることであり、高利回りを求めることではありません。

利回りが高いということは、浮き沈みの落差が大きい特徴を生かしているからです。底値から高値に向かうとリターンは大きくなり、高値から底値に向かうとマイナスリターンとなることにもなります。

つみたてと一括投資　どっちが良いの？

株価、基準評価額が下がる、下がり続ける局面では、つみたて投資も一括投資でも損をすることになります。

毎月10万円積み立てると原資は1年で120万円。10年で1,200万円を投資する場合のシミュレーションです。年利は3％としました。

1,200万円を一括投資した資産額と同額を10年間つみたてた場合の差額は？

こつこつ毎月10万円を投資して10年後に197万円の収益となります。一括投資した場合には5年後にホボ同額に資産を増やせます。

元金1,200万円を一活投資して３％複利で10年運用すると1,612万円になります。一括投資の5年後の総資産がつみたて投資の10年後の総資産にホボ一致します。

原資に余裕がある場合、一括投資のほうが有利だとわかります。

マイナス利回り率の期間ではどうなる？

マイナス利率の場合のつみたて投資と一括投資を比較します。マイナス３％、月10万円を１０年積み立てる場合と1,200万円を一括投資した場合で比較します。

年利マイナス３％	つみたて投資	一括投資
1年後	116万円	1,164万円
2年後	229.4万円	1,129万円
3年後	339万円	1,095万円
4年後	445万円	1,062万円
5年後	548万円	1,030万円
6年後	648万円	999万円
7年後	745万円	969万円
8年後	839万円	940万円
9年後	930万円	911万円
10年後	1,018万円	883万円
損失額	182万円	317万円

一括投資では原資が減り883万円となり、つみたて投資では1,104万円になります。

一括投資では損失＝元本割れは317万円。つみたて投資だと損失＝元本割れは182万円です。つみたて投資と一括投資の差額でみると、利益は215万円プラスで損は135万円です。

損の差が少ないとわかります。一括投資ではマイナス局面でも比較的には損失を抑えられることがわかります。ただし、一括投資で利回りがマイナスになると、つみたて投資よりも損失が大きくなります。（ドルコスト平均法の効果を考慮していません。）

新NISAの平均利回りでどう儲かるの？　ポイント7つ

ファンドの平均利回りは日々変動し、1年平均・5年平均・10年平均で利回り率は変わります。

平均利回り予想率	1年	5年	10年（実績2005年～2023年）
国内株式（ＴＯＰＩＸ）	25.43％	15.20％	-
オルカン	34.39％	20.24％	10.43％
S＆P500	40.26％	24.52％	13.72％